企業型DCを年金で受け取るように申請したのですが、一時金の方が良かったと思っています。今から、一時金受取りに変更できますか？

年金での受取りを選択して、裁定請求した場合は、5年経過しないと一時金での受取りはできないこととなっています。特に、退職後に再雇用となったりしてある程度の収入がある方は注意が必要です。

#492021-09-26T07:11:21Z

確定拠出年金の税制優遇とはどのようなものですか？

* 毎月の拠出時：掛金が課税対象外になります。通常は所得に対して所得税・住民税がかかります。 なお、給与や賞与を減額して拠出する、いわゆる選択制ＤＣの場合には掛金が社会保険料の対象外になり負担軽減になります。 * 運用中：運用益非課税。通常は運用益に対して約２０％課税されます。 * 受取時：６０歳以降に受け取るときには退職所得控除や公的年金等控除の対象になります。

#12021-09-24T08:38:13Z

【SBIみらい年金】退職者がいましたが、手続きするのを忘れてました。どうしたらよいですか？

早急に加入者資格喪失届をご提出ください。すでに拠出され、還付が必要な場合は、掛金還付請求書を併せてご提出ください。

#1662021-09-26T07:11:27Z

【SBIみらい年金】月の途中が退職日の場合、掛金（会社拠出分を含む）はどうなりますか？

最終拠出月が退職日の当月となり、掛金の引落しは前月までとなります。当月分の掛金は、掛金の拠出に替え、同額を給与に上乗せして支給してください。

#1742021-09-26T07:11:27Z

【forche】退職者がいましたが、手続きするのを忘れてました。どうしたらよいですか？

早急に従業員退職等連絡票をご提出ください。すでに拠出され、還付が必要な場合は、還付請求書と還付金・返還金受取口座届を併せてご提出ください。

#1652021-09-26T07:11:27Z

【forche】月の途中が退職日の場合、掛金（会社拠出分を含む）はどうなりますか？

最終拠出月が退職日の当月となり、掛金の引落しは当月が最終となります。

#1752021-09-26T07:11:27Z

死亡一時金を受け取る場合の税金はどうなりますか。

確定拠出年金に加入していて死亡した場合は、死亡退職金の扱いになります。死亡退職金の非課税枠：５００万×相続人数、の対象になります。但し、年金受け取りを開始した後に、残りの分を一時金で受け取る場合には上記死亡退職金の非課税枠の対象にはなりません。

#1352021-09-26T07:11:25Z

退職金制度の改定で、今までの退職金をＤＣ口座に移換するか今受け取るか選択できるそうですが、今受け取った場合は税金はどうなりますか。

移換金を受け取るとその年の一時所得となります。受け取った金額から５０万円を差し引いて、それを１／２にした金額が課税対象になり、確定申告をして納税します。一時所得は総合課税なので他の所得と合算して税率等が決まります。ＤＣへ移換した場合、現在の所得にならないので全額は口座へ入ります。目的があり今受け取る場合でなければ一般的にはＤＣ口座へ移換した方が税制上はメリットがあると思われます。※移換金が一時…

#1332021-09-26T07:11:25Z

前払い退職金か確定拠出年金加入か選択できる場合、どのような違いがあるでしょうか。

前払い退職金は今受け取ることができるので現役期間の生活資金として活用できます。確定拠出年金は原則６０歳までは引き出せないため老後資金が目的となります。税制面では、前払い退職金は今の収入に加算されるため税金や社会保険料の対象になり手取り額が減ることになります。確定拠出年金は掛金に対する課税がない分、老後資金の準備としては有利な制度です。

#1322021-09-26T07:11:25Z

一時金受け取りと年金受け取りではどちらが有利ですか。

どちらの場合も他の収入によって手取り額が変わってきます。退職所得控除、公的年金等控除の範囲内で受け取りできる場合はどちらも非課税なので同じです。控除を超える場合は、一時金は超えた分の１／２に対して所得税・住民税がかかるのに対して、年金は超えた金額が所得税・住民税、社会保険料の対象になるため、一般的には年金受け取りの方が税金・社保の負担が大きくなるケースが多いと思われます。

#1302021-09-26T07:11:25Z